本文摘要：近年來，數字化風暴席卷全球，更嚴監管、新客戶行為、互聯網模式的挑戰正持續顛覆著傳統金融業的競爭格局。 谷歌、騰訊、阿里等科技巨頭及國際投行正以全面的數字化轉型走在改革和創新的前列，國內券商也陸續從組織、人才、理念和文化等多方面加大投入，積極
近年來，數字化風暴席卷全球，更嚴監管、新客戶行為、互聯網模式的挑戰正持續顛覆著傳統金融業的競爭格局。 谷歌、騰訊、阿里等科技巨頭及國際投行正以全面的數字化轉型走在改革和創新的前列，國內券商也陸續從組織、人才、理念和文化等多方面加大投入，積極構建金融科技生態，探索新的數字化商業模式。 華泰證券緊跟技術前沿，持續打造金融科技核心能力，通過多年公司組織體制的演進、內部工作模式的變革以及技術和業務的融合，金融科技已在公司內部多個領域生根發芽。 2019年，華泰證券從頂層架構設計、創新文化營造、技術能力建設、科技生態合作等多角度進行全方位數字化轉型布局，通過激發全員轉型創新的熱情，推動集團全面數字化轉型。
黨的十九大報告提出“創新是引領發展的第一動力,是建設現代化經濟體系的戰略支撐”。 根據國家統計局2019年有關數據，我國研發經費投入已成為全球第二大國，僅次于美國; 研發人員數量已連續6年穩居世界第一。
在“創新驅動發展戰略”和新冠疫情長期復雜影響的大背景下，資本市場也逐步加快數字化轉型的步伐。 一直以來，中國證監會高度重視資本市場數字化生態建設，2019年證監會副主席李超在深交所技術大會上指出，“要深刻認識數字化生態建設的重要性，加快構建資本市場數字化新生態，促進資本市場健康發展”。
行業的現狀
總體來看，證券行業信息化總體投入不足。 與銀行業相比，整個證券行業在數字化和信息化方面的投入，仍有較大差距。 相關數據顯示，2018年招商銀行信息科技投入65.02億元; 同年國內98家證券公司對信息系統的投入之和僅為130.67億元。 近一半的證券公司，在最近五年的年均投入低于5000萬元，這個支出僅能覆蓋正常的IT運維，能用于科技創新的投入很少。
面臨的挑戰
近年來，數字化風暴席卷全球，更嚴監管、新客戶行為、互聯網模式的挑戰正持續顛覆著傳統金融業的競爭格局。 谷歌、騰訊、阿里等科技巨頭及國際投行正以全面的數字化轉型走在改革和創新的前列，國內券商也陸續從組織、人才、理念和文化等多方面加大投入，積極構建金融科技生態，探索新的數字化商業模式。
當前金融的專業分工細、業務線條多、社會影響大，疊加科技技術迅捷的變革，使得金融機構的數字化轉型面臨諸多挑戰。 從技術角度看，數字化轉型既涉及硬件、軟件和技術架構，又涉及人工智能、云計算、大數據、物聯網等技術前沿; 從業務角度看，數字化轉型既涉及前臺、中臺和后臺，又涵蓋投顧、投資研究、交易、運營等業務運營的方方面面; 從監管合規角度看，數字化轉型既涉及金融機構內部的風控合規，又對監管機構提出更高的數字化要求。 總體來看，這是一項工作難度極大、涉及面極廣、復雜性極高、專業性極強、耗時較長的系統性工程。
華泰的實踐
近年來，華泰證券緊跟技術前沿，持續打造金融科技核心能力，通過多年公司組織體制的演進、內部工作模式的變革以及技術和業務的融合，金融科技已在公司內部多個領域生根發芽。 2019年華泰證券啟動全面數字化轉型，從頂層架構設計、創新文化營造、技術能力建設、科技生態合作等多角度進行全方位數字化轉型布局，通過激發全員轉型創新的熱情，推動集團全面數字化轉型。
(一)主要做法
在“科技賦能財富管理和機構服務”的戰略指引下，華泰證券組建了公司創新社區，目前主要以支持內部創新為主，在創新大賽、創新投資、創新孵化和數字金融共建聯盟等新型創新模式進行了布局和嘗試，深化推進云計算、區塊鏈、大數據、人工智能、硬件加速等新技術的研究與運用。 主要致力于三大主題運營：一是數字金融共建聯盟，聚焦金融機構、科技公司和研究機構等生態伙伴的共建共贏。 二是HUATECH數字創新社區，聚焦現有合作伙伴、優質初創、極客等生態伙伴的協作互動。 三是創新投資，聚焦優質潛力伙伴和供應商，進行更深層次聯動和有機整合。
整體來看，華泰的創新社區工作從內外兩方面著手，運營主要以平臺和鼓勵為主。
從內部來看，華泰證券的創新社區工作注重創新培訓體系、實踐社區和創新孵化機制的建設。 在創新培訓體系建設方面，華泰著力建設創新思維公開課、精益創新工作坊、創新黑客松、人工智能訓練營等，加強內部創新人才培養。 在實踐社區方面，建立各類橫向交流社區穿透組織“豎井”，形成社區交流學習、項目實踐驗證閉環螺旋式提升員工綜合能力。 在創新傳導方面，華泰通過創新接口人、英雄榜和數字門戶，強化總分機構及全集團間的創新信息傳導和創意撮合交流。 在創新孵化方面，華泰建立了創新孵化機制，強化組織、資源專項支持，幫助創意團隊快速將創意落地; 舉辦了全員創新創業大賽，鼓勵員工思考、實踐創新，激發全員的創新意識，讓科技與業務更緊密結合，從而更有效推動業務增長。
從外部來看，華泰通過創新金融場景、聯合項目孵化、戰略投資、發起成立數字金融共建聯盟等多元合作模式深化前沿技術的研究與運用，加強與生態伙伴跨界協作，拓展服務實體經濟的廣度和深度。 一是舉辦了4場具有較大行業影響力的科技博覽會，對外展示了自主研發的近20項前沿數字產品，彰顯了華泰科技合作的實力和魄力，獲得了客戶及同業的良好口碑。 二是積極開展信息技術對外實踐，多個課題獲上交所、深交所立項; 同時參與多項行業標準規范的制定和技術分享，為行業發展貢獻“智力”，未來還將進一步加強與跨行業及國際領先的創新社區聯動。
(二)激勵和保障
在激勵機制方面，華泰以公司戰略方向為導向，一是為員工創造在部門和公司內外展現的舞臺和機會; 二是進行專業技能、創意大賽和各類能力證書等內部榮譽獎勵; 三是加大對有價值創新成果、實踐等進行及時激勵; 四是創意落地支持，優秀創新項目將借助公司創新孵化器的專業支持將創意快速孵化，如項目孵化成功，可為創業團隊更高資金支持; 五是外部報獎和交流，遴選優質產品/項目參加監管機構、行業協會、媒體獎項評選和交流。
在保障機制方面，華泰強化頂層規劃，成立專門委員會和專項基金，進行創新孵化、戰略和投資決策; 積極進行組織適配，IT部門從傳統的業務領域性團隊設置，快速補充了以金融科技主導的平臺化實施團隊設置，最大程度地加強自主創新的力度。 在滿足業務發展需求的同時，形成了科技創新實踐的機制與氛圍，積極構建各層平臺化體系建設，形成了行業領先的獨特自主優勢。 除組織形態的演變外，帶來更多的是前中后臺協作聯動機制的變化，適應和引領企業的數字化轉型發展。
在配套機制方面，華泰建立了數字化創新實驗室，貫穿創新社區和創新全生命周期，進行創新活動的組織和支撐; 設立了創新專家顧問，對創新項目進行綜合考量和決策建議，協助進行創新項目輔導、孵化指導等; 完善了網站、APP、公眾號、外部社區和媒體等配套，強化內外部宣傳與互動，營造良好的創新環境。
在人才隊伍方面，華泰加強培訓體系建設，推動員工管理、技術、業務等能力的持續提升，還將組織金融科技專項深度培訓; 加速業務技術人才融合和多元化，公司來自互聯網、零售、投資等各行業的多元化人才比重逐漸增加; 科技部門持CFA、FRM證書數量，業務部門內具備技術能力的復合型員工占比也在持續增長，新的人才格局開始形成。
在創新文化氛圍方面，華泰以“信任、坦誠、擔當、創新”價值觀為核心，加強宣傳和引導，將價值觀逐步融入到選、培、獎、任、留等工作環節和生活中，用文化凝聚力量、促進高效協同。
(三)存在的不足
受限于合作方式缺乏多樣性、價值轉化機制不健全、資源支持不足和協同成本較高等條件限制，傳統模式尚未打破，深度研究及實質合作較少，一定程度上制約了華泰在金融科技領域的生存環境和發展空間。
一是金融科技人才方面。 華泰在人才數字化進行了許多探索，提供了人員輪崗、內部人才市場等鼓勵機制，以及線上線下系列培訓、技術人員直接面向市場和業務等機會，完成從“專業鴻溝”到“跨界融合”的數字化人才培養模式。 然而，金融機構仍普遍缺乏既懂金融又懂科技的復合型人才，特別是對于高端人才的吸引力弱于互聯網企業，優秀科技人才的缺失對于金融機構發展金融科技產生阻力。
二是數據共享方面。 華泰證券加快推進數據治理的同時，積極研究聯邦學習等新興技術強化數據價值發揮，探索中小企業畫像等成果數據的安全可信交易與共享，支撐推動各方普惠金融業務發展，增強服務實體經濟發展能力。 但金融業數據存在孤島、數據源不一致、標準不統一、缺乏共享機制等問題; 同業數據如何做到既隔離又共享，政府部門數據哪些可以共享給行業，數據共享的標準、機制、隱私保護等機制都未有效建立，數據共享難度較大。
三是前瞻技術和產學研用協同方面。 華泰組建了數字化創新實驗室，一方面儲備了軟件和硬件資源為金融科技的驗證提供了便捷的驗證條件，另一方面實驗室還設立了內外部的創新孵化機制，為內部創新激勵、外部資源引入提供了良好的支撐。 行業主要關注成果的落地應用，前瞻性技術及能夠引領未來的基礎性研究，普遍依賴國外咨詢公司解決; 同時，國內高校具有豐富的研究資源，代表國內先進的研究水平; 但目前各自為戰，缺少跨產學研用的平臺化溝通交流體系。
行業的思考
當前，我國資本市場數字化生態系統的建設雖然在穩步推進，但仍存在諸多瓶頸。 證券行業的科技創新投入相對較少、技術自主性相對較弱，復合型人才儲備不足，數據壁壘現象依然嚴重，缺乏跨產學研用的行業平臺。
在數字化時代，互聯互通、開放共生、價值共享成為主旋律，如何構建行業數字化創新生態圈，打破“信息孤島”壁壘，實現共贏發展，促進資本市場的健康發展，亟需深入的思考和探索實踐。
首先，我們必須樹立新的思維，必須結合行業特性，緊密根據自身實際需要來確定課題、投入資源，要把創新的重點放在工作的一線，不能跟著別人跑。 因為創新得有獨立見解，如果永遠去論證別人的課題，那么永遠不能創新。
其次，我們不能成為一個自我封閉、自我欣賞的小圈子。 資本市場相對較封閉，市場主體的科技創新能力相對較弱，我們要加強與高校等科研院所等科研力量的互動與交流，建立前瞻性技術等課題的聯合攻關研究以及跨產學研用的溝通交流機制，逐步擺脫對國外咨詢公司的依賴，不斷提升行業科技創新的自主性，積極推動行業科技進步。
金融方向評職知識：金融科技領域論文研究內容和發表期刊
最后，創新社區是個新課題，需要不斷摸索驗證，華泰一枝獨秀的探索吹響了行業的號角，亟需百花齊放的系列活動來深入探討和宣貫，達成適應行業的創新社區運營模式。 資本市場學院正在聯合華泰等多家市場機構，積極探索行業創新社區的模式，推進行業人才培養和信息交流。 行業創新社區和數字技術在資本市場的創新應用及在行業內外的推廣普及，有利于推動資本市場各類經營主體，尤其是上市公司、證券基金經營機構、律所及會計事務所等中介機構、各類投資者等市場主體形成共識、促進信息及時交換，推動資本市場的融合創新，形成“春滿園”的資本市場新格局。
作者：李英杰 李曉斌
轉載請注明來自發表學術論文網：http://www.zpfmc.com/jjlw/25141.html
